Welches Portfolio passt am besten zu mir?

Die Portfoliokonstruktion erfolgt mit Hilfe einer selektiven Auswahl von börsengehandelten Indexfonds (sogenannten ETFs). Oberstes Ziel der Portfoliokonstruktion bei UnitPlus ist eine breite Streuung der Geldanlage, unter Berücksichtigung eines adäquaten Risiko-Ertrags-Verhältnisses und anerkannten Nachhaltigkeitskriterien, zu konstruieren.

Bei deiner Depoteröffnung erhältst du basierend auf deinen bisherigen Erfahrungen und deinem Risikoappetit eine Entscheidungshilfe. Du kannst diesem Vorschlag folgen oder dich frei für eines der anderen Portfolios entscheiden – hier ein Überblick:

Berg-Serie: Diversifiziert und nachhaltig investieren Unsere Berg-Serie besteht aus 7 verschiedenen ETFs, darunter 5 Aktien-ETFs und 2 Anleihen-ETFs. Sie kombiniert globale Aktien- und Anleihenmärkte und folgt einem strengen Nachhaltigkeitsansatz, um breit gestreut und verantwortungsbewusst zu investieren.

– Aktien-ETFs: Das Ziel ist eine möglichst breite Abbildung des globalen Aktienmarktes, unter Berücksichtigung strenger Nachhaltigkeitskriterien. Unternehmen, die diesen widersprechen, werden ausgeschlossen. Die geografische Verteilung umfasst USA, Europa, Japan und Schwellenländer, um eine ausgewogene Gewichtung sicherzustellen.
– Anleihen-ETFs: Hier wird zwischen Staats- und Unternehmensanleihen unterschieden, um eine breite Diversifikation über verschiedene Emittenten und Laufzeiten zu erzielen. Investiert wird ausschließlich in Investment-Grade-Anleihen, um das Ausfallrisiko zu minimieren. Alle Anleihen sind zudem in Euro denominiert, um Währungsrisiken zu reduzieren.
– Nachhaltigkeit: Sowohl Aktien- als auch Anleihen-ETFs erfüllen ESG-Kriterien und beinhalten Green Bonds, deren Erlöse ausschließlich in ökologische Projekte fließen.

Die Berg-Serie eignet sich ideal für Anleger, die breit diversifiziert und nachhaltig investieren möchten, ohne dabei auf Renditechancen zu verzichten. Sie kombiniert globale Aktien- und Anleihen-ETFs, um eine ausgewogene Balance zwischen Wachstum und Stabilität zu bieten.

FlexPlus: Sicherheit & Flexibilität kombiniert FlexPlus ist eine smarte Alternative zum Tagesgeld, die in europäische Staatsanleihen mit kurzen Laufzeiten investiert und gleichzeitig die Flexibilität bietet, weltweit mit der UnitPlus Mastercard zu bezahlen.

– Attraktive Rendite: FlexPlus bietet eine erwartete jährliche Rendite von ca. 3,5%, indem es in europäische Staatsanleihen mit hoher Bonität investiert.
– Geringes Risiko: Durch die Fokussierung auf kurzlaufende Anleihen mit hoher Bonität bleibt das Portfolio stabil und wenig schwankungsanfällig.
– Flexibilität: Mit der UnitPlus Mastercard kannst du weltweit gebührenfrei bezahlen und jederzeit auf dein investiertes Kapital zugreifen.
– Hohe Sicherheit: Dein Geld wird als Sondervermögen verwahrt, was einen höheren Schutz bietet als herkömmliche Bankeinlagen.
– Automatische Anpassung: FlexPlus passt sich aktiv den Marktbedingungen an und optimiert dein Portfolio laufend.

FlexPlus eignet sich ideal für Anleger, die eine sichere und flexible Alternative zu klassischen Tages- oder Festgeldkonten suchen, ohne dabei auf Renditechancen zu verzichten.

CashPlus: Profitieren von der Zinsentwicklung ohne Marktrisiko Mit CashPlus kannst du optimal von der aktuellen Zinsentwicklung profitieren, ohne Marktschwankungen ausgesetzt zu sein. Die Verzinsung orientiert sich an der Europäischen Zentralbank (EZB) – die aktuellen Zinssätze kannst du jederzeit bei der EZB (auf Englisch) oder der Deutschen Bundesbank (auf Deutsch) einsehen.

– CashPlus eignet sich besonders für Kapital, das nicht an Wert verlieren soll, aber dennoch attraktive Zinsen erwirtschaften kann.
– Dank der UnitPlus Bankkarte kannst du jederzeit kostenlos weltweit bezahlen, direkt mit deinem in CashPlus angelegten Geld.
– Im Vergleich zu den über 150 Millionen zinslosen Bankkarten in Deutschland ist CashPlus die intelligentere Art zu bezahlen – unser Tagesgeld 2.0.

CashPlus eignet sich ideal für Anleger, die von der aktuellen Zinsentwicklung profitieren möchten, ohne Marktschwankungen ausgesetzt zu sein. Es bietet eine attraktive Verzinsung als smarte Alternative zum klassischen Tagesgeld und ermöglicht gleichzeitig weltweites, gebührenfreies Bezahlen mit der UnitPlus Bankkarte.

FestPlus: Das Festgeld der Zukunft
FestPlus ist unsere Alternative zum klassischen Festgeld – aber mit den Vorteilen des Anleihemarkts.

– Die Laufzeit geht bis September 2027, danach wird dein Kapital vollständig zurückgezahlt.
– Während der Laufzeit erhältst du Zinsauszahlungen, die automatisch wieder angelegt werden – für den optimalen Zinseszinseffekt.
– Falls du vorzeitig über dein Geld verfügen möchtest, kannst du FestPlus jederzeit zum aktuellen Kurs an der Börse verkaufen. Das erhöht die Flexibilität, birgt aber auch Marktschwankungen.
– FestPlus kombiniert attraktive Zinsen mit der Flexibilität des Kapitalmarktes – unser Pendant zu CashPlus als Tagesgeld 2.0, jetzt für Festgeld.

FestPlus eignet sich ideal für Anleger, die von attraktiven Zinsen profitieren möchten und ihr Geld für einen festen Zeitraum anlegen können. Es kombiniert die Sicherheit einer festen Laufzeit mit der Flexibilität, Anteile jederzeit an der Börse zu verkaufen, und ist damit eine smarte Alternative zum klassischen Festgeld.

AktienPlus: Langfristige Rendite mit aktivem Management
AktienPlus ist unser reines Aktienportfolio, das weltweit in 7 aktiv gemanagte ETFs von J.P. Morgan investiert. Im Gegensatz zu passiven ETFs, die nur einen Index nachbilden, werden hier gezielt aktive Anlageentscheidungen getroffen, um den Markt langfristig zu übertreffen.

– Langfristige Renditechancen: Während passive ETFs nur einem Index folgen, setzt AktienPlus auf aktives Management, um gezielt Marktchancen zu nutzen.
– Erfolgsbilanz: Von Mai 2020 bis Mai 2025 erzielte das Portfolio eine durchschnittliche jährliche Rendite von 14,35% (exkl. Kosten, aktuelle Zahlen auf unserer Webseite).
– Globale Streuung: Investition in verschiedene Regionen und Industrien, um Risiken zu minimieren und Chancen weltweit zu nutzen.
– Nachhaltiger Ansatz: Berücksichtigung von ESG-Kriterien, um verantwortungsbewusstes Investieren zu ermöglichen.
– Dividenden: Ausschüttungen werden automatisch wieder angelegt, um den Zinseszinseffekt optimal zu nutzen.

AktienPlus eignet sich ideal für Anleger, die langfristig investieren und höhere Renditechancen nutzen möchten. Durch den Einsatz aktiv gemanagter ETFs wird gezielt in globale Aktienmärkte investiert, um den Markt zu übertreffen, während eine breite Diversifikation das Risiko streut.

Mehr Infos zu unseren Anlagestrategien findest du auch in unserem Whitepaper oder auch in unseren Blogs.